大匡学员访谈录第四期丨在大匡教育我找到了前进的方向！

3) 出身好，重点大学金融专业毕业，所以有很好的专业性，可以靠自己的专业搞定客户。

我说了这么多可能很多匡粉看了后想，那不具备以上三种条件难道就没法成功了？就没办法在这个行业赚钱了吗？其实我们还有一条成功的路也就是我说的第四点，那就是勤奋加上不断的学习。

我现在是钜派的一名高级理财经理，如果和那些年薪几百万几千的大神比可能我还是比不了的，但我现在已经在上海理财市场站稳了脚跟，有了自己的客户，有了稳定的收入，和初来上海的我比，我觉得是成功的。

所以在访谈开始前，我想先对那些进入行业晚，没有资源，本身又不是很专业的理财师们说一句，任何的借口都不是你失败的理由，而失败的重要原因就是你在不停的找借口。

在进入理财行业之前我是做房地产行业的，刚来到上海的时候我谁也不认识，甚至连什么是私募基金都没有搞清楚，就这样我进入了理财行业，当时的想法很简单那就是这个行业可以让我赚钱，可以让我在上海体面的生活。

2. 接触大匡，我知道自己前进的方向

回想第一次去听大匡的课程我的心情还是挺复杂的，可以说既有对行业的迷茫，对自己的不自信，又想通过在大匡和赵老师学习改变自己的命运。

当时和一个券商的朋友一起去听的，也是想听听朋友的建议，清楚的记得第一堂课我听的是：开发客户资源打陌CALL。这刚好是我这个新兵所需要的内容，因为我当时面临的问题就是没有资源也没有打陌CALL的技巧。

这堂课有几点我觉得总结的特别好

可能很多理财师选择去大平台，知名公司有一个重要的原因就是比较依赖于公司或者领导给资源，但这是常犯的六大资源问题之一。

是开发客户资源没有固定的渠道，赵老师讲没有固定渠道就没有持续的资源供应，经营好客户渠道才能长久合作。

在人脉经营上，不能快速求成，要重视人脉关系的维护和搭建获客渠道的经营方法。

不能看到资源就要，要学会分辨客户资源真伪，判断与理财关联度高不高，客户和你这个平台是否匹配。

在客户资源获取方面我也有自己的一些感悟。

首先是你到底需要多少资源，这里面有几个资源方面的误区大部分你觉得不错的资源其实质量是一般的，公司能提供你的资源也不都是精准优质的，赵老师讲每批资源平均成交0-3个客户，一年成交15个得需要8-10批客户资源，所以最后做个总结要成功那就至少需要20-30批不同类型客户资源。

在这堂课结束后我问和我同行的券商朋友，觉得赵老师讲的怎么样？他说讲的很落地很多干货，如果你想在这个行业好好干下去的话你还是报个会员系统的学习一下吧。朋友这个建议加上我对赵老师的认可，让我的职业生涯从此发生了改变。

3. 跟随学习，我内外兼修快速的成长

在成为大匡的会员之后我开始系统的和赵涛老师学习，开始的时候我有很多不足的地方比如：对行业不了解没有客户，自己开发的客户不知道如何转化，讲不清楚产品，如何把产品呈现给客户，我只有一个月试用期了一个客户没有，对金融行业没有全面的认识，对产品搞的不明白。这些都是我在正式的成为会员后希望解决的问题，到今天为止几个月时间过去了，我觉得很幸运，因为在听了赵老师的课程之后这些问题可以说都知道了解决的方法，并且我也系统的总结出了自己的一些经验，在这里和大家做个分享。

我觉得做好理财销售需要我们“内外兼修”赵老师给我们讲的是方法，我们要总结成适合自己的一个知识体系，而内功要靠自己去修炼。

在我刚入行的时候最怕的一件事就是客户问到产品资料之外的知识，自己不知道该怎么回答，有的时候给客户讲产品也有照本宣科的感觉，不成体系，没有逻辑性，再好的产品我讲出来后都变得索然无味根本无法打动客户。

所以我的方法是背PPT，我把上面讲的一字不差的先背下来，然后去和产品经理做进一步的沟通，通过产品经理的讲解把PPT进行理解，然后用自己的语言去表述清楚。与同事沟通去搜集大家遇到的所有客户提出的刁钻问题，然后大家一起去总结回答的方式，这样遇到客户提什么样的问题都难不倒我。

在外在修炼方面我最想去做的就是资源的整合。在和赵涛老师学习之前我的想法是我把我原来做豪宅积累的资源先进行梳理，然后做投资者教育，那批客户有理财的意识和兴趣后再去匹配产品，然后再推荐产品，最后才是成交。整个流程下来可谓是费时费力，而且很多环节是我无法把控的，在这个过程中丢了很多客户。听了赵涛老师讲的资源整合方面的课程后我恍然大悟，为什么我自己要去做所有的流程呢？为什么我不和其他人去合作开发呢？老师讲到要借力打力，要学会整合，这样才能做到资源最大化利用。

另外我觉得大客户在银行私行里，券商里，要维护好关系就像维护客户一样这也是做大客户开发的前提。

另外在之前客户的管理上我忽视了微信营销。在听了赵老师的那堂微信营销课后我也收获蛮多的，之前我把不同渠道的客户简单的用个字母做个标记，现在我学会了按客户性质、按成交概率、客户质量的不同来进行分类管理。之前我只知道一味的去打电话给客户，最后搞的客户不厌其烦，现在我是按照初次打电话要来微信，微信发产品资料，短信确认，电话再次沟通这样的流程来做的，在营销客户的效率上大大的提高了。

4. 展望未来，我坚信我会变的更强大

在本次访谈即将结束的时候闫经理想给各位匡粉提个建议，要学习一定要到现场来，因为你会有不同的收获，这几个月下来我在活动现场认识了各大财富公司的理财师，知道了他们在卖什么产品，有哪些特点，记得有一次和一个客户讲产品，客户突然问我说某某公司你熟悉吗？他们的某款产品你知道不？刚好这家公司我之前在大匡学习时候遇到过，也了解过，所以我详细的给客户分析了这家公司的背景，发行过哪些产品，还有这个客户问的产品具有什么特点，和我们的产品又进行了对比，客户觉得我非常专业，讲的内容很客观，所以最终选择了钜派的产品。

对于我来说，我很坚定的看好这个行业，哪怕现在是低谷期寒冬期。这恰恰是理财师锻炼自己，提高自己的最佳时机。我相信跟着大匡教育走下去我一定会取得更好的成绩，上海是个充满诱惑的地方，也是成千上万名理财师实现自己梦想的舞台。我好学，我勤奋，还有钜派投资给我提供了最好的舞台，所以我一定成功，俗话说每个成功的男人身边都有一个聪慧的女人，看好我的单身女孩可以联系我哦，我是来自钜派投资的超级潜力理财师闫好豪！（大笑）

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